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向不特定多数人集资是否构成刑事犯罪

发布时间:2018/8/2 丨 文章来源:admin 丨 浏览次数:1078

近期,各地出现多起因融资后被公安机关以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名拘留,那么,真的只要向不特定多数人融资后就构成刑事犯罪吗?昆明合同律师网申波律师接下来带着大家看看最高人民法院如何认定。

【审判规则】  

行为人借投资公司之名,向公众非法吸收巨额存款用于生产经营。公司资金链断裂后,行为人将二人在非法吸收存款行为发生后购置的高档汽车变卖还债,将名贵手表抵债或典当还债。本案中,首先,行为人设定高回报率月息,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序,具有非法吸收公众存款的直接故意,满足非法吸收公众存款罪特征;其次,行为人将非法吸收的存款主要用于营利,后因经营不善导致资金链断裂,进而吸收的存款无法偿还给被害人;最后,行为人进行高消费有未超预期收入的前提,并未挥霍。综上,行为人对非法吸收存款并无非法占有的目的,故行为人的上述行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪。 

【基本案情】

X林、叶X英夫妇于2007年3月成立的民诚公司(温州民诚信用担保有限公司)以贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保为主要经营范围。2008年上半年至第四年8月,张X林、叶X英借投资民诚公司之名,行非法吸收公众存款之实。以月息2%-3%为诱饵,通过口口相传的方式,先后从顾X、李月红、邱雪妹等100余人处非法吸存资金达40 990.9万元,并将非法吸存资金用于高利转借给他人,投资房产、企业,支付借款利息以及用于个人、家庭消费等。张X林、叶X英自2009年始,将部分非法吸收资金用于个人及家庭享受:有登记于叶X英名下的以180万元购进的保时捷轿车一辆;有以318万元购进的奔驰轿车一辆;有从国内、外购进的名贵手表数只、黄金制品若干。

X英的弟弟叶X,明知张X林、叶X英的行为属于非法吸收公众存款,仍帮助张X林、叶X英吸收并转存资金1 477万元。张甲、金X、陈甲、张乙明知张X林、叶X英非法吸收公众存款,仍受聘于民诚公司,并以月工资2000-3000元先后在该公司内担任会计或出纳,并在张X林、叶X英夫妇实施犯罪行为时提供来自不同岗位上的帮助。其中,陈甲参与非法吸存款项7 284万元,张乙参与非法吸存款项1 985万元。

2011年8月,张X林、叶X英因资金链断裂,故无法偿还顾X、李月红、邱雪妹等92户共计12 588.39万元资金。张X林、叶X英将奔驰轿车、保时捷轿车出售,将所得货款用于还债,并抵债、典当其购进的数只名贵手表,其中一只以100万元的价格抵债给顾X,另多只以130余万元的价格予以典当。典当所得中70万元货款用于还债,另60万元用于其子女国外花销。因无力偿还债务,张X林、叶X英夫妇于第三年1月逃离。同年2月8日,张甲被公安机关抓获归案;同月9日,叶X被公安机关抓获归案;同年3月27日,张X林、叶X英在越南被抓获并引渡归案;同年5月14日,金X向公安机关投案,并如实供述了主要犯罪事实;同年7月29日,张乙、陈甲分别经公安机关电话通知到案,并如实供述了主要犯罪事实。

案发后,被害人已受偿730.7415万元。位于外滩公寓(温州市鹿城区瓯江路外滩公寓2幢2104室)的登记于张X林、叶X英名下的房产(建筑面积415.21,所有权证号:695159),经拍卖,其中786.9524万元已偿还本案被害人;公安机关将在张X林、叶X英住处查获的女式手表(TISSOT)一只、棕色手提包一个、中华人民共和国第一套人民币微型金条一套(共62枚)依法扣押;公安机关查明,张X林从杜X处抵债取得位于温州世贸中心大厦广场4606室房屋(建筑面积454.77,所有权证号2100003418,预售登记于杜X名下,尚未办理相关产权过户手续)。

公诉机关以张X林、叶X英犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,叶X、张甲、金X、张乙、陈甲犯非法吸收公众存款罪,提起公诉。

【争议焦点】

非法集资资金的行为人在资金实力尚可的情况下,适当的高消费,在资金链断裂后,积极地将所购买的高档汽车和名贵手表用于抵债或典当还债,其主观上不具有非法占有的目的。此时,行为人的行为构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪。

【审判结果】

一审法院认定:被告张X林、被告叶X英的上述行为涉嫌非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪。

二审法院判决:维持一审判决第三、四、五、六、七、八项;撤销一审判决第一、二项;上诉人张X林犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币四十万元;上诉人叶X英犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币三十万元。

【审判规则评析】

依据《中华人民共和国刑法》的相关规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为构成集资诈骗罪;违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为构成非法吸收公众存款罪。其中,集资诈骗罪的认定标准为:1.使用虚构事实、隐瞒真相,使他人陷入错误认识后自愿处分财产的欺骗行为为非法集资,数额较大的(十万元以上);2.进行非法集资时已具有非法占有目的;3.无法返还或拒不归还集资款;4.侵犯公私财产所有权和国家金融管理制度。非法吸收公众存款罪的认定标准为:1.未经中国人民银行批准或采取不合法的行为方式与内容(如定高回报率利息吸收存款);2.向社会不特定多数人吸收资金;3.以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息;4.侵犯国家金融信贷管理制度。由此,经过比对,区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪要从主观要件上进行,即主观上是否具有非法占有目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。若行为人在实施具体行为骗取被害人资金时,以占有为目的,预将该笔资金转归自己所有,或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等,应以集资诈骗罪定罪处罚;若行为人在实施具体行为吸收公众存款时,仅有明知该行为属于非法吸收公众存款的直接故意,而不以占有为目的,应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。

行为人非法吸收巨额资金,并将该笔资金主要用于公司的生产经营活动。随后,在消费金额未超出预算收益的情况下,行为人购置高档汽车和名贵手表。由于公司经营不善,行为人将购置的高档汽车和名贵手表抵债。据此,集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键区别在于行为人主观上是否具有非法占有目的,集资诈骗行为中,进行非法集资时已具有非法占有目的;非法吸收公众存款则不以非法占有为目的。而本案中,行为人明知自身行为属于非法吸收公众存款的行为,仍定高回报率月息引诱公众并吸收巨额存款。该行为严重扰乱社会金融秩序,符合非法吸收公众存款罪的特征;后行为人将非法吸存款用于可回报的项目,在资金实力尚可的情况下购置高档汽车和名贵手表的行为不应认定为挥霍,不能以此认定行为人具有非法占有的目的;行为人在资金周转困难时,将汽车变卖还债、将手表抵债或典当的行为既是行为人积极返还集资款的表现,又是行为人对用以购置汽车、手表的相应钱款无非法占有目的的表现。故行为人的上述行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪。

 昆明合同律师网申波律师认为,根据刑法的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

而集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

上述两个罪名量刑标准不同,昆明合同律师网认为,两个罪名最大的区别在于是否有非法占有的目的。如果同时符合两个罪名的构成要件的话,还将数罪并罚。

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